Українські банки можуть встановлювати місячні ліміти на перекази для клієнтів, які не мають документально підтверджених доходів. Для людей із низьким або середнім рівнем ризику йдеться про суму до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із високим ризиком — до 50 тисяч.
Такі обмеження банки застосовують у межах фінансового моніторингу. Конкретний ліміт залежить від ризик-профілю клієнта та інформації, якою банк володіє про його доходи й походження коштів.
Обмеження поширюються на перекази на рахунки інших людей. До них належать як звичайні операції з картки на картку, так і перекази за реквізитами IBAN.
Водночас перекази між власними рахунками клієнта в одному банку до такого місячного ліміту не зараховуються. Тобто переміщення грошей між своїми картками або рахунками в межах однієї установи не зменшує доступну суму переказів іншим особам.
Ліміт у 50 або 100 тисяч гривень не є абсолютною забороною на більші перекази. Якщо клієнт може підтвердити свої доходи або законне походження коштів, банк може встановити для нього індивідуальний вищий ліміт.
Для цього можуть попросити довідку про заробітну плату, документи про продаж майна, отримання спадщини або інші підтвердження джерела грошей. Після перевірки таких документів банк може переглянути доступний обсяг операцій.
Перевищення встановленого ліміту саме по собі не означає автоматичного штрафу чи блокування банківської картки. Однак банк може не провести конкретний переказ і запросити у клієнта додаткові документи, що пояснюють походження коштів.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover